尊敬的客户：
我行于2019年8月4日至2019年8月13日发行的下列产品已募集结束，根据产品说明书约定，现将成立情况进行信息披露：
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序号 |
产品名称 |
产品代码 |
产品成立日 |
产品到期日 |
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1 |
“鑫意”理财福通A19101期人民币理财产品 |
AA19101 |
2019-08-12 |
2019-11-18 |
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2 |
“鑫意”理财福通B19067期人民币理财产品 |
AB19067 |
2019-08-13 |
2020-03-10 |
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3 |
“鑫意”理财福通T19066期人民币理财产品 |
AT19066 |
2019-08-13 |
2019-12-11 |
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4 |
“鑫意”理财福通V19076期人民币理财产品 |
AV19076 |
2019-08-13 |
2020-02-21 |
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5 |
“鑫意”理财鑫安利19007期人民币理财产品 |
XAL19007 |
2019-08-14 |
2021-08-13 |
上述产品均已成立。
受国内外经济增速放缓、资本市场波动较大等因素影响，银行间货币市场和债券市场收益率波动加剧。为提升产品资产组合的抗风险能力，防范系统性风险，实现预期收益，我行适当调整了部分产品资产配置比例。具体如下：
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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AA19101 |
投资级以上债券资产 |
25% |
39% |
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货币市场工具 |
5% |
0% | |
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信托计划和资产管理计划 |
70% |
61% | |
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合计 |
100% |
100% |
如客户对于我行上述产品的实际资产配置占比存在异议，可在公告日后三个工作日内申请违约终止，我行将不收取相应的违约金。
2019年8月12日至2019年8月14日期间，我行个人理财产品所投资非标及权益类资产情况如下：
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产品代码 |
资产名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
到期收益分配方式 |
交易结构 |
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XAL19007 |
天津信托沐源5号单一资金信托 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
16个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
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XAL19007 |
渤海信托沐珝1号单一资金信托 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
16个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
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XAL19007 |
渤海信托小米金融2019第1期集合资金信托计划 |
四川银米科技有限责任公司 |
11个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
特此公告。
上述产品信息仅供参考，具体产品要素以相应期次的理财产品说明书为准。
理财非存款、产品有风险、投资需谨慎。
