尊敬的客户：
我行于2019年8月21日至2019年8月27日发行的下列产品已募集结束，根据产品说明书约定，现将成立情况进行信息披露：
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序号 |
产品名称 |
产品代码 |
产品成立日 |
产品到期日 |
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1 |
“鑫意”理财福通A19105期人民币理财产品 |
AA19105 |
2019-08-26 |
2019-11-25 |
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2 |
“鑫意”理财福通B19069期人民币理财产品 |
AB19069 |
2019-08-27 |
2020-06-29 |
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3 |
“鑫意”理财福通T19070期人民币理财产品 |
AT19070 |
2019-08-27 |
2019-12-19 |
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4 |
“鑫意”理财福通V19078期人民币理财产品 |
AV19078 |
2019-08-27 |
2020-03-24 |
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5 |
“鑫意”理财鑫安利19009期人民币理财产品 |
XAL19009 |
2019-08-28 |
2021-08-26 |
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6 |
“鑫意”理财福通A19111期人民币理财产品 |
AA19111 |
2019-08-28 |
2019-12-10 |
上述产品均已成立。
受国内外经济增速放缓、资本市场波动较大等因素影响，银行间货币市场和债券市场收益率波动加剧。为提升产品资产组合的抗风险能力，防范系统性风险，实现预期收益，我行适当调整了部分产品资产配置比例。具体如下：
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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AB19069 |
投资级以上债券资产 |
25% |
100% |
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货币市场工具 |
5% |
0% | |
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信托计划和资产管理计划 |
70% |
0% | |
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合计 |
100% |
100% |
如客户对于我行上述产品的实际资产配置占比存在异议，可在公告日后三个工作日内申请违约终止，我行将不收取相应的违约金。
2019年8月26日至2019年8月28日期间，我行个人理财产品所投资非标及权益类资产情况如下：
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产品代码 |
资产名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
到期收益分配方式 |
交易结构 |
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XAL19009 |
天津信托沐源5号单一资金信托 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
16个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
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XAL19001 |
天津信托天实2号集合资金信托计划 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
12个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
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XAL19008 |
天津信托天实2号集合资金信托计划 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
12个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
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AA19720 |
天津信托天实2号集合资金信托计划 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
12个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
特此公告。
上述产品信息仅供参考，具体产品要素以相应期次的理财产品说明书为准。
理财非存款、产品有风险、投资需谨慎。
