尊敬的客户:
我行于2019年9月4日至2019年9月11日发行的下列产品已募集结束,根据产品说明书约定,现将成立情况进行信息披露:
序号 |
产品名称 |
产品代码 |
产品成立日 |
产品到期日 |
1 |
“鑫意”理财福通B19075期人民币理财产品 |
AB19075 |
2019-09-10 |
2020-04-07 |
2 |
“鑫意”理财福通T19075期人民币理财产品 |
AT19075 |
2019-09-10 |
2019-12-13 |
3 |
“鑫意”理财福通C19059期人民币理财产品 |
AC19059 |
2019-09-10 |
2019-12-06 |
4 |
“鑫意”理财福通V19080期人民币理财产品 |
AV19080 |
2019-09-10 |
2020-07-08 |
5 |
“鑫意”理财鑫安利19012期人民币理财产品 |
XAL19012 |
2019-09-11 |
2021-10-13 |
6 |
“鑫意”理财福通T19076期人民币理财产品 |
AT19076 |
2019-09-12 |
2020-03-12 |
上述产品均已成立。
为提升产品资产组合的抗风险能力,防范系统性风险,实现预期收益,我行适当调整了部分产品资产配置比例。具体如下:
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AB19075 |
投资级以上债券资产 |
25% |
18% |
货币市场工具 |
5% |
0% | |
信托计划和资产管理计划 |
70% |
82% | |
合计 |
100% |
100% |
如客户对于我行上述产品的实际资产配置占比存在异议,可在公告日后三个工作日内申请违约终止,我行将不收取相应的违约金。
2019年9月9日至2019年9月12日期间,我行个人理财产品所投资非标及权益类资产情况如下:
产品代码 |
资产名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
到期收益分配方式 |
交易结构 |
XAL19012 |
天津信托沐源5号单一资金信托 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
15个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
XAL19012 |
渤海信托沐珝1号单一资金信托 |
重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司 |
15个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
XAL19012 |
渤海信托小米金融2019第1期集合资金信托计划 |
四川银米科技有限责任公司 |
11个月 |
按实际持有本金分配收益 |
债权投资计划 |
特此公告。
上述产品信息仅供参考,具体产品要素以相应期次的理财产品说明书为准。
理财非存款、产品有风险、投资需谨慎。