尊敬的客户:
受国内外经济增速放缓、资本市场波动较大等因素影响,银行间货币市场和债券市场收益率波动加剧。为提升产品资产组合的抗风险能力,防范系统性风险,实现预期收益,我行适当调整了部分个人开放式理财产品资产配置比例。截止2015年5月31日,我行个人开放式理财产品资产配置情况具体如下:
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH14001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
39% |
货币市场工具 |
0-40% |
0% |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
41% |
|
权益类资产 |
0-50% |
20% |
|
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH14002 |
货币市场工具 |
0-50% |
0% |
投资级以上债券类资产 |
0-80% |
50% |
|
理财直接融资工具、信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
50% |
|
合计/加权平均 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
G12302 |
投资级以上债券资产 |
50% |
99% |
货币市场金融资产和金融工具 |
20% |
1% |
|
固定收益类信托计划 |
30% |
0 |
|
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
G133001 |
投资级以上债券资产 |
30% |
98% |
货币市场金融资产和金融工具 |
10% |
2% |
|
固定收益类信托计划 |
60% |
0 |
|
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
G133002 |
投资级以上债券资产 |
30% |
98% |
货币市场金融资产和金融工具 |
10% |
2% |
|
固定收益类信托计划 |
60% |
0 |
|
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
G133003 |
投资级以上债券资产 |
30% |
91% |
货币市场金融资产和金融工具 |
10% |
9% |
|
固定收益类信托计划 |
60% |
0 |
|
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
H14300A |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
41% |
货币市场工具 |
0-40% |
1% |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
58% |
|
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
K143001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
15% |
货币市场工具 |
0-40% |
0 |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
85% |
|
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
S141001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
42% |
货币市场工具 |
0-50% |
1% |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
57% |
|
合计 |
100% |
100% |
特此公告。
上海农商银行
2015年6月5日