尊敬的客户：
截至2020年12月31日，我行开放式理财产品资产配置情况具体如下：
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
AH14001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
11% |
|
货币市场工具 |
0-40% |
13% | |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
7% | |
|
权益类资产 |
0-50% |
69% | |
|
合计 |
100% |
100% |
|
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
AH14002 |
货币市场工具 |
0-50% |
0 |
|
投资级以上债券类资产 |
0-80% |
31% | |
|
理财直接融资工具、信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
69% | |
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合计/加权平均 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
G12302 |
投资级以上债券资产 |
50% |
99% |
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货币市场金融资产和金融工具 |
20% |
1% | |
|
固定收益类信托计划 |
30% |
0 | |
|
合计 |
100% |
100% |
|
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
H14300A |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
75% |
|
货币市场工具 |
0-40% |
4% | |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
21% | |
|
合计 |
100% |
100% |
|
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
K143001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
11% |
|
货币市场工具 |
0-40% |
0 | |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
89% | |
|
合计 |
100% |
100% |
|
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
S141001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
99% |
|
货币市场工具 |
0-50% |
1% | |
|
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
0 | |
|
合计 |
100% |
100% |
|
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
AH17001 |
货币市场工具 |
0-40% |
5% |
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债券类资产 |
0-70% |
36% | |
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信托计划、资产管理计划及各类基金 |
0-80% |
59% | |
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合计 |
100% |
100% |
产品中配置的高流动性资产（包括但不限于现金、货币市场基金、现金管理类信托计划/资管计划等剩余期限一年以内资产）比例占产品规模23%。
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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AH18001 |
存款、债券等债权类资产 |
80-100% |
100% |
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权益类资产 |
0-20% |
0 | |
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合计 |
100% |
100% |
特此公告。
上海农商银行
2021年1月7日
