尊敬的客户：
截至2020年6月30日，我行开放式理财产品资产配置情况具体如下：
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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AH14001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
26% |
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货币市场工具 |
0-40% |
3% | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
20% | |
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权益类资产 |
0-50% |
51% | |
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合计 |
100% |
100% |
其中，上海农商银行“鑫意”理财福通日鑫H14001期人民币理财产品（代码：AH14001）所配置的底层资产中存在部分中高风险资产，我行已按市场估值核算，对产品的日常投资运作无影响。
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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AH14002 |
货币市场工具 |
0-50% |
9% |
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投资级以上债券类资产 |
0-80% |
40% | |
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理财直接融资工具、信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
51% | |
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合计/加权平均 |
100% |
100% |
其中，上海农商银行“鑫意”理财福通月月鑫利人民币理财产品（代码：AH14002）所配置的底层资产中存在部分中高风险资产，我行已按市场估值核算，对产品的日常投资运作无影响。
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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G12302 |
投资级以上债券资产 |
50% |
100% |
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货币市场金融资产和金融工具 |
20% |
0 | |
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固定收益类信托计划 |
30% |
0 | |
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合计 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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H14300A |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
34% |
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货币市场工具 |
0-40% |
40% | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
26% | |
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合计 |
100% |
100% |
其中，上海农商银行“鑫意”理财福通日鑫（A款）人民币理财产品（代码：H14300A）所配置的底层资产中存在部分中高风险资产，我行已按市场估值核算，对产品的日常投资运作无影响。
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
K143001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
0 |
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货币市场工具 |
0-40% |
0 | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
100% | |
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合计 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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S141001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
37% |
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货币市场工具 |
0-50% |
43% | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
20% | |
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合计 |
100% |
100% |
其中，上海农商银行“鑫意”理财恒通安鑫2014001期人民币理财产品（代码：S141001）所配置的底层资产中存在部分中高风险资产，我行已按市场估值核算，对产品的日常投资运作无影响。
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
AH17001 |
货币市场工具 |
0-40% |
3% |
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债券类资产 |
0-70% |
30% | |
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信托计划、资产管理计划及各类基金 |
0-80% |
67% | |
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合计 |
100% |
100% |
其中，上海农商银行福通月月鑫利（B款）人民币理财产品（产品代码：AH17001）中配置的高流动性资产（包括但不限于现金、货币市场基金、现金管理类信托计划/资管计划等剩余期限一年以内资产）比例占产品规模48%。
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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AH18001 |
存款、债券等债权类资产 |
80-100% |
100% |
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权益类资产 |
0-20% |
0 | |
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合计 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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TTY19002 |
固定收益类资产 |
80-100% |
100% |
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权益类资产 |
0-20% |
0 | |
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商品及金融衍生品类资产 |
0-20% |
0 | |
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合计 |
100% |
100% |
|
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
TTY20001 |
固定收益类资产 |
80-100% |
100% |
|
权益类资产 |
0-20% |
0 | |
|
商品及金融衍生品类资产 |
0-20% |
0 | |
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合计 |
100% |
100% |
特此公告。
上海农商银行
2020年7月3日
