尊敬的客户:
截至2020年8月31日,我行开放式理财产品资产配置情况具体如下:
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH14001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
34% |
货币市场工具 |
0-40% |
2% | |
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
31% | |
权益类资产 |
0-50% |
33% | |
合计 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行“鑫意”理财福通日鑫H14001期人民币理财产品(代码:AH14001)所配置的底层资产中存在部分中高风险资产,我行已按市场估值核算,对产品的日常投资运作无影响。
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH14002 |
货币市场工具 |
0-50% |
20% |
投资级以上债券类资产 |
0-80% |
51% | |
理财直接融资工具、信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
29% | |
合计/加权平均 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行“鑫意”理财福通月月鑫利人民币理财产品(代码:AH14002)所配置的底层资产中存在部分中高风险资产,我行已按市场估值核算,对产品的日常投资运作无影响。
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
G12302 |
投资级以上债券资产 |
50% |
100% |
货币市场金融资产和金融工具 |
20% |
0 | |
固定收益类信托计划 |
30% |
0 | |
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
H14300A |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
41% |
货币市场工具 |
0-40% |
35% | |
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
24% | |
合计 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行“鑫意”理财福通日鑫(A款)人民币理财产品(代码:H14300A)所配置的底层资产中存在部分中高风险资产,我行已按市场估值核算,对产品的日常投资运作无影响。
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
K143001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
10% |
货币市场工具 |
0-40% |
0 | |
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
90% | |
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
S141001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
70% |
货币市场工具 |
0-50% |
17% | |
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
13% | |
合计 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行“鑫意”理财恒通安鑫2014001期人民币理财产品(代码:S141001)所配置的底层资产中存在部分中高风险资产,我行已按市场估值核算,对产品的日常投资运作无影响。
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH17001 |
货币市场工具 |
0-40% |
10% |
债券类资产 |
0-70% |
42% | |
信托计划、资产管理计划及各类基金 |
0-80% |
48% | |
合计 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行福通月月鑫利(B款)人民币理财产品(产品代码:AH17001)所配置的底层资产中存在部分中高风险资产,我行已按市场估值核算,对产品的日常投资运作无影响。产品中配置的高流动性资产(包括但不限于现金、货币市场基金、现金管理类信托计划/资管计划等剩余期限一年以内资产)比例占产品规模64%。
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH18001 |
存款、债券等债权类资产 |
80-100% |
100% |
权益类资产 |
0-20% |
0 | |
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
TTY19002 |
固定收益类资产 |
80-100% |
100% |
权益类资产 |
0-20% |
0 | |
商品及金融衍生品类资产 |
0-20% |
0 | |
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
TTY20001 |
固定收益类资产 |
80-100% |
96% |
权益类资产 |
0-20% |
4% | |
商品及金融衍生品类资产 |
0-20% |
0 | |
合计 |
100% |
100% |
特此公告。
上海农商银行
2020年9月4日