尊敬的客户:
受国内外经济增速放缓、资本市场波动较大等因素影响,银行间货币市场和债券市场收益率波动加剧。为提升产品资产组合的抗风险能力,防范系统性风险,实现预期收益,我行适当调整了部分开放式理财产品资产配置比例。截止2018年4月30日,我行开放式理财产品资产配置情况具体如下:
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH14001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
38% |
货币市场工具 |
0-40% |
0 | |
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
30% | |
权益类资产 |
0-50% |
32% | |
合计 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行“鑫意”理财福通日鑫H14001期人民币理财产品(代码:AH14001)所配置的底层资产中存在部分中高风险资产,我行已按市场估值核算,对产品的日常投资运作和客户本金收益兑付无影响。
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH14002 |
货币市场工具 |
0-50% |
0 |
投资级以上债券类资产 |
0-80% |
22% | |
理财直接融资工具、信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
78% | |
合计/加权平均 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
G12302 |
投资级以上债券资产 |
50% |
100% |
货币市场金融资产和金融工具 |
20% |
0 | |
固定收益类信托计划 |
30% |
0 | |
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
H14300A |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
66% |
货币市场工具 |
0-40% |
0% | |
信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
34% | |
合计 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行“鑫意”理财福通日鑫(A款)人民币理财产品(代码:H14300A)所配置的底层资产中存在部分中高风险资产,我行已按市场估值核算,对产品的日常投资运作和客户本金收益兑付无影响。
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
K143001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
47% |
货币市场工具 |
0-40% |
0 | |
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
53% | |
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
S141001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
84% |
货币市场工具 |
0-50% |
0 | |
信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
16% | |
合计 |
100% |
100% |
产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
AH17001 |
货币市场工具 |
0-40% |
0 |
债券类资产 |
0-70% |
28% | |
信托计划、资产管理计划及各类基金 |
0-80% |
72% | |
合计 |
100% |
100% |
其中,上海农商银行福通月月鑫利(B款)人民币理财产品(产品代码:AH17001)中配置的高流动性资产(包括但不限于现金、货币市场基金、现金管理类信托计划/资管计划等剩余期限一年以内资产)比例占产品规模16%。
特此公告。
上海农商银行
2018年5月4日