尊敬的客户：
受国内外经济增速放缓、资本市场波动较大等因素影响，银行间货币市场和债券市场收益率波动加剧。为提升产品资产组合的抗风险能力，防范系统性风险，实现预期收益，我行适当调整了部分开放式理财产品资产配置比例。截止2017年2月28日，我行开放式理财产品资产配置情况具体如下：
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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AH14001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
1% |
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货币市场工具 |
0-40% |
0 | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
93% | |
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权益类资产 |
0-50% |
6% | |
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合计 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
|
AH14002 |
货币市场工具 |
0-50% |
0 |
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投资级以上债券类资产 |
0-80% |
42% | |
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理财直接融资工具、信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
58% | |
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合计/加权平均 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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G12302 |
投资级以上债券资产 |
50% |
100% |
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货币市场金融资产和金融工具 |
20% |
0 | |
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固定收益类信托计划 |
30% |
0 | |
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合计 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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H14300A |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
97% |
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货币市场工具 |
0-40% |
2% | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-70% |
1% | |
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合计 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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K143001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
18% |
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货币市场工具 |
0-40% |
0 | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
82% | |
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合计 |
100% |
100% |
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产品代码 |
配置资产 |
计划资产占比 |
实际资产占比 |
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S141001 |
投资级以上债券资产 |
0-80% |
34% |
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货币市场工具 |
0-50% |
1% | |
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信托计划和资产管理计划 |
0-85% |
65% | |
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合计 |
100% |
100% |
其中我行发行的“鑫意”理财福通日鑫（A款）人民币理财产品（产品代码：H14300A）和“鑫意”理财福通日鑫H14001期人民币理财（产品代码：AH14001）所配置的底层资产中存在部分中高风险资产，我行已按市场估值核算，对产品的日常投资运作和客户本金收益兑付无影响。
特此公告。
上海农商银行
2017年3月1日
