一、在Excel模板文件中，客户根据在柜面约定（变更）的校验方式填写内容，企业代发业务入帐时按照其约定内容进行校验，如校验账号（或卡号）和户名一致性则无需填写身份证号）

　　二、打开上海市农村商业银行Excel转换格式工具； 

　　三、点击导入文件；

　　四、选择需要导入的excel文件；

　　五、点击生成文件；

　　六、生成企业代发文件名称必须按照规则命名：即“交易日期(YYYYMMDD，共8位)+序号（2位）. txt”，同时“交易日期”必须与预约入账日期保持一致，“序号”从“01”开始，最多到“99”，“交易日期+序号”不得重复。例如：客户5月8日代发工资，第一笔代发时命名为“2013050801.txt”；

　　七、点击保存完成生成。

　　若不使用模板则需注意以下几点：

　　一、代发工资信息必须写在Sheet1内,Sheet1亦不允许改名(规定)；

　　二、账号、金额及身份证号格式设置为文本（在设置单元格格式中）；

　　三、不需要输入标题和结尾，否则会报错；

　　四、根据柜面签的代发工资校验的各种规则要求，对应的如：账号、户名、金额、证件号字段不能为空，如校验账号（或卡号）、户名和证件号一致性时，必须依次填入账号（卡号）、户名、金额和身份证号内容）

　　五、账号和金额的内容必须是阿拉伯数字；

　　六、导入文件必须是以下后缀xls,xlsx,XLS,XLSX。